Уточняется порядок применения кредитными организациями права на отказ в выполнении распоряжений клиентов в совершении операций

Совет Федерации одобрил изменения в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части уточнения порядка применения кредитными организациями права на отказ в выполнении распоряжений клиентов в совершении операций.

Как сообщил заместитель председателя Комитета СФ по бюджету и финансовым рынкам Мухарбий Ульбашев, Ульбашев
Мухарбий Магомедовичпредставитель от законодательного (представительного) органа государственной власти Кабардино-Балкарской Республики расширяется понятие «осуществление внутреннего контроля». Он охватывает также проведение в установленных Федеральным законом случаях упрощенной идентификации клиентов — физических лиц, установление (при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица) информации о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положений и деловой репутации клиентов, а также источниках происхождения денежных средств и иного имущества клиентов.

Исключается запрет на информирование клиентов об отказе в приеме на обслуживание из числа мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Предусматривается, что упрощенная идентификация клиента — физического лица не проводятся при выплате, передаче или предоставлении ему выигрыша в лотерею на сумму менее 15 тыс. руб.

Дополняется перечень оснований для документального фиксирования организациями, осуществляющими операции с денежными средствами, информации, полученной ими в результате реализации правил внутреннего контроля, включив в этот перечень такое основание, как решение клиента об отказе от установления отношений с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или о прекращении отношений с такой организацией, если у работников такой организации возникают обоснованные подозрения, что указанное решение принимается клиентом в связи с осуществлением организацией внутреннего контроля.

Предусматривается, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами, в случае непроведения в соответствии с требованиями, установленными законом и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами, идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца или упрощенной идентификации клиента — физического лица, неустановления предусмотренной законом информации, обязаны отказать клиенту в приеме на обслуживание. Такой отказ не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за совершение соответствующих действий.

Кредитные организации руководствуются этими правилами в том числе при заключении с клиентом договора банковского счета (вклада). Это требование не распространяется на случаи, если в соответствии с законом и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами такая идентификация или упрощенная идентификация лица не проводится либо указанная информация.